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WOG Network N. V.

Programa de Prevención de Lavado de Dinero (AML)

Procedimientos para el cumplimiento

1. Política de la empresa
Es la política de la WOG Network N. V. (la “Compañía”) para prohibir y prevenir activamente el lavado de dinero y cualquier actividad que facilite el lavado de dinero o la financiación de actividades terroristas o criminales. La Compañía se esfuerza por cumplir con todos los requisitos aplicables de acuerdo con las legislaciones vigentes en las jurisdicciones de los miembros de la Unión Europea en los que opera la Compañía, de conformidad con la Directiva 2005/60 / CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 26 de octubre de 2005, relativa la prevención de la utilización del sistema financiero para el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo y la próxima Cuarta Directiva sobre el blanqueo de dinero.

El lavado de dinero se define generalmente como la participación en actos diseñados para ocultar o encubrir el verdadero origen de los ingresos reportados por la delincuencia de manera que las ganancias parecen haber derivado de orígenes legítimos o constituyan activos legítimos.

La financiación del terrorismo no puede referirse al producto de una conducta criminal, sino más bien un intento de ocultar ni el origen de los fondos o su uso previsto, lo que podría ser para fines delictivos. fuentes legítimas de los fondos son una diferencia clave entre los financieros terroristas y organizaciones criminales tradicionales.

Aunque la motivación es diferente entre los lavadores de dinero tradicionales y financieros del terrorismo, los métodos actuales utilizados para financiar operaciones terroristas pueden ser los mismos o similares a los métodos utilizados por otros delincuentes para lavar fondos. La financiación de los ataques terroristas no siempre requiere grandes sumas de dinero y las transacciones asociadas puede no ser compleja.

La Sociedad o el grupo de empresas del que la Sociedad es parte, está autorizada y regulada por Curacao eGaming para ofrecer juegos a distancia (on-line) a través de Internet, en el marco del Decreto nacional 18, de agosto de, 1998 No. 14. En virtud de las condiciones de la licencia emitido por Curazao, la empresa tiene la obligación de tener medidas adecuadas para evitar que sus sistemas sean utilizados para los fines de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo o cualquier otra actividad delictiva.

Por consiguiente, la Sociedad está obligada a seguir las disposiciones contenidas en el marco legal de Curazao, en particular, el Decreto nacional 18, de agosto de, 1998 No. 14 y las legislaciones vigentes en cualquier otra jurisdicción en la que la Compañía lleva a cabo sus actividades.

2. Objetivo de la Política

2.1 La compañía está totalmente comprometida a estar constantemente alerta para prevenir el lavado de dinero y contra la financiación del terrorismo con el fin de minimizar y gestionar los riesgos como los riesgos para su riesgo de reputación, riesgo legal y riesgo regulatorio. También está comprometida con su deber social para prevenir el delito grave y no permitir que sus sistemas para ser objeto de abuso de conformidad con esos crímenes.

2.2 La Compañía se compromete a mantenerse actualizado con la evolución tanto a nivel nacional e internacional sobre las iniciativas para prevenir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Se compromete a proteger, en todo momento, la organización y sus operaciones y la salvaguarda de su reputación y todo ello desde la amenaza de lavado de dinero, la financiación del terrorismo y otras actividades criminales.

2.3 políticas, procedimientos y controles internos de la Compañía están diseñados para garantizar el cumplimiento de todas las leyes, normas, directivas y normas vigentes referentes a las operaciones de la Compañía y serán revisados ​​y actualizados sobre una base regular para asegurar que las políticas, procedimientos y controles internos se encuentran en lugar.

3. Programa de Identificación del Jugador

3.1 La Compañía tomará medidas razonables para establecer la identidad de cualquier persona para la que se propone para proporcionar su servicio (en adelante “Players”). Para ello, el procedimiento para la inscripción de los jugadores previstos en los Términos y Condiciones de la Compañía prevé el proceso de diligencia debida que debe llevarse a cabo antes de la apertura de una cuenta de usuario general.

3.2 La Sociedad mantendrá en todo momento una lista en línea segura de todos los jugadores registrados y la información y documentos serán conservados de conformidad con las obligaciones de protección de datos aplicables.

3.3 La Compañía recopilar cierta información de identificación mínima jugador de cada jugador que abre una cuenta. La Compañía no aceptará para abrir cuentas anónimas o cuentas bajo nombres ficticios de tal manera que el verdadero beneficiario no se conoce. La información necesaria incluirá al menos:

a. fecha de nacimiento del jugador (lo que demuestra que el jugador es mayor de dieciocho (18) años de edad);

segundo. nombre y apellido del jugador;

do. el lugar del reproductor de residencia;

re. tarjeta de crédito o información bancaria del jugador;

re. dirección de correo electrónico válida del jugador; y

mi. nombre de usuario del jugador y una contraseña.

3.4 Documentos para verificar la información de identidad recibida será solicitada al jugador, siempre y cuando no se considera que el riesgo o la incertidumbre acerca de la información proporcionada y antes de cualquier pago en exceso de 2.000 euros por ocasión o cuando se realizan los pagos a la cuenta de más de 2.000 euros. Estos documentos deberán incluir, en la medida permitida por las regulaciones de protección de datos:

a. Una copia de un documento de identidad o pasaporte válido;

segundo. Comprobante de domicilio;

3.5 La Sociedad puede complementar el uso de pruebas documentales mediante el uso de otros medios que pueden incluir:

a. Verificación independiente de la identidad del jugador a través de la comparación de la información proporcionada por el jugador con información obtenida de una agencia de información, base de datos pública u otra fuente;

segundo. Comprobación de referencias con las instituciones financieras; o

do. La obtención de un estado financiero.

3.6 La Sociedad informará a los jugadores relevantes que la Compañía puede solicitar información de identificación para verificar su identidad, y comparará la información de identificación del jugador con el gobierno o listas -siempre internacionales de presuntos terroristas o de las listas de sanciones por ejemplo a través de la Unión Europea o del GAFI sobre una base mensual .

3.7 Cualquier empleado de la Compañía que se entere de una incertidumbre en relación con la exactitud y la veracidad de la información sobre el jugador deberá notificar inmediatamente a la persona de cumplimiento AML, que va a revisar los materiales y determinar si se requiere una mayor identificación y más o menos a fin de dar por determinar si es un informe que se enviará a las autoridades pertinentes.

3.8 Si un jugador potencial o ya existente o bien se niega a proporcionar la información descrita anteriormente cuando se le solicite, o parece haber proporcionado intencionalmente información engañosa, la Sociedad no se abrirá una nueva cuenta y, después de considerar los riesgos que implica, considerar el cierre de todas las cuentas existentes. En cualquier caso, la persona de cumplimiento AML se notificará de forma que se puede determinar si un informe se enviará a las autoridades pertinentes.

3.9 Si un jugador aparece en una lista de presuntos terroristas (o personas sancionadas de lo contrario la empresa tomará las medidas adecuadas para congelar y de inmediato o perder la cuenta del jugador.

3.10 Si alguna información personal de un material de cambio de jugadores, se pedirá a los documentos de verificación.

4. transacción continua diligencia debida
4.1 La Compañía supervisará la actividad cuenta con una atención especial, y en la medida posible, los antecedentes y el propósito de las operaciones más complejas o grandes y toda transacción que son particularmente susceptibles, por su naturaleza, estar relacionados con el blanqueo de capitales o la financiación de terrorismo.

4.2 El seguimiento se llevó a cabo a través de los siguientes métodos: se supervisará automáticamente las transacciones y un informe se generará diaria que muestran todas las transacciones por encima de 2.000 euros, junto con todos los detalles de los usuarios que realizan esas transacciones. Un informe adicional se genera diariamente por cada usuario que hizo una transacción por encima de 2000 EURO detallando sus documentos de identidad, recogidos recogidos datos de carácter personal, y la totalidad de su historial de transacciones de cuenta.

4.3 La persona de cumplimiento AML será el responsable de este seguimiento, revisará cualquier actividad que detecta el sistema de supervisión, que determinará si se requieren pasos adicionales, documentará cuándo y cómo se lleva a cabo este seguimiento, y presentará un informe de actividades sospechosas a la relevante autoridades.

4.4 Parámetros que indican un posible lavado de dinero o financiación del terrorismo incluyen, pero no están limitados a:

a) Las transferencias electrónicas desde / hacia paraísos secreto financiero o de alto riesgo ubicación geográfica sin una razón aparente.

b) Muchas pequeñas transferencias entrantes, alambre o depósitos efectuados mediante cheques y órdenes de pago. Casi retirado o cableada a cabo inmediatamente.

c) la actividad de alambre que es inexplicable, repetitivo, inusualmente grande o muestra patrones inusuales o sin propósito aparente.

4.5 Cuando un empleado de la Sociedad detecta cualquier actividad que pueda ser sospechoso, él o ella notificará a la persona de cumplimiento AML. LMA persona Cumplimiento determinará si o no y la forma de investigar más a fondo el asunto. Esto puede incluir la recopilación de información adicional internamente o de fuentes de terceros, ponerse en contacto con el gobierno, la congelación de la cuenta y / o la presentación de un informe.

4.6 La Compañía no aceptará pagos en efectivo o no electrónicos de los jugadores. Los fondos pueden ser recibidos de los jugadores sólo por cualquiera de los métodos siguientes: tarjetas de crédito, tarjetas de débito, transferencia electrónica, transferencia de alambre cheques y cualquier otro método aprobado por los respectivos reguladores.

4.7 La Empresa solo transferirá los pagos de ganancias o reembolsos de nuevo a la misma ruta de donde se originaron los fondos, siempre que sea posible.

Se prohíbe 4.8 Transferencias de fondos entre las cuentas de los jugadores.

4.9 En la medida en la Compañía realiza un tercero para procesar y registrar pagos desde y hacia el jugador y las cuentas, la Sociedad se asegurará de que el proveedor de servicios cuenta con sistemas de monitoreo en el lugar de transacción que permitirá la proyección de las transacciones de conformidad con estas disposiciones y de acuerdo con la legislación aplicable. La persona de cumplimiento AML será responsable de revisar el acuerdo de servicio pertinente con el proveedor de servicios para garantizar la adecuación del acuerdo.

4.10 Los registros relativos a las transacciones financieras serán mantenidos de acuerdo con la protección de datos y los requisitos de retención en la jurisdicción aplicable de Curazao.

5. Transacciones Sospechosas y Reporte
La persona de cumplimiento AML reportar cualquier transacción sospechosa (incluyendo depósitos y transferencias) realizadas o intentadas por, en o a través de una cuenta de jugador que implica 2.000 euros o más de los fondos (ya sea de forma individual o en conjunto) cuando la persona de cumplimiento AML sabe, sospechosos o tiene motivos para sospechar:

a. El jugador está incluida en ninguna lista de individuos que se supone asociado con el terrorismo o en una lista de sanciones;

segundo. La transacción se refiere a los fondos derivados de actividades ilegales o se pretende ni se llevó a cabo con el fin de ocultar o disimular fondos o bienes derivados de actividades ilegales como parte de un plan para violan o evaden las leyes o reglamentos, o para evitar cualquier transacción requisito de notificación en virtud de disposiciones legales o reglamentarias;

do. La transacción no tiene un propósito legal ordinario o no es la clase en la que normalmente se esperaría que el jugador para participar, y después de examinar el fondo, es posible propósito de la transacción y otros hechos, no sabemos de ninguna explicación razonable para la transacción; o

re. La transacción implica el uso de la empresa, para facilitar la actividad delictiva.

6. Los programas de formación
6.1 La empresa desarrollará el entrenamiento continuo de los empleados bajo la dirección de la Persona de cumplimiento AML y la alta dirección. La formación tendrá lugar en por lo menos una vez al año. Se basará en el tamaño de la empresa, su base de jugadores, y sus recursos y se actualiza según sea necesario para reflejar los nuevos desarrollos en la ley.

6.2 La formación incluirá, como mínimo: (1) cómo identificar señales de alerta y signos de lavado de dinero que surgen durante el curso de las funciones de los empleados; (2) qué hacer una vez que se identifica el riesgo (incluyendo cómo, cuándo ya quién para escalar la actividad del jugador inusual u otras señales de alerta para el análisis; (3) qué funciones de los empleados están en los esfuerzos de cumplimiento de la Compañía y la forma de realizarlas; (4) la política de retención de registros de la Compañía, y (5) las consecuencias disciplinarias en caso de incumplimiento de la legislación.

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